채권투자방법 채권 투자, 어떻게 시작해야 할까, 채권 구매 방법 3가지

채권 구매 방법 3가지

채권은 주로 은행, 증권사를 통해 구매하거나, 직접 정보를 탐색하여 투자할 수 있습니다.
각 방법별 특징을 살펴보겠습니다.

1. 은행에서 채권 구매하기

신한은행, 국민은행, 농협 등 주요 은행에서도 채권을 구매할 수 있습니다.
은행에서 취급하는 채권은 주로 금융상품으로 포장된 채권형 펀드이거나, 한정된 종류의 채권인 경우가 많습니다.
접근성이 좋고 상담을 받기 용이하다는 장점이 있지만, 수수료가 비싸거나 수익률이 상대적으로 낮은 경우가 있다는 점을 염두에 두어야 합니다.

2. 증권사에서 채권 직접 구매하기

가장 일반적이고 많은 투자자들이 이용하는 방법입니다.
증권사 계좌를 개설한 후, HTS(홈트레이딩시스템) 또는 MTS(모바일트레이딩앱)를 통해 직접 채권을 매수할 수 있습니다.
KB증권 M-able, NH투자증권 QV, 미래에셋 m.Stock, 삼성증권 mPOP 등 다양한 증권사 앱을 통해 이용 가능합니다.
구매 순서는 다음과 같습니다.

1. 증권사 계좌 개설
2. MTS 앱 설치 및 로그인
3. 메뉴에서 ‘채권’ 선택
4. 잔여 만기, 금리 등 상세 조건 확인 후 매수

이 방법의 장점은 다양한 종류의 채권을 선택할 수 있고, 금리나 만기 등 상세한 조건을 직접 비교하며 매수할 수 있다는 것입니다.
또한, 실시간으로 바로 매매가 가능하다는 장점이 있습니다.
다만, 처음에는 다소 복잡하게 느껴질 수 있으며, 일부 채권의 경우 최소 구매 금액이 100만 원 이상일 수 있습니다.
하지만 “개인투자자 전용”으로 나온 소액채권 상품을 활용하면 이러한 부담 없이 채권 투자에 입문할 수 있습니다.

3. 한국예탁결제원 ‘채권정보센터’ 활용하기

한국예탁결제원에서 운영하는 채권정보센터는 채권 관련 정보가 공식적으로 모여 있는 사이트입니다.
이곳에서는 직접 채권을 매수할 수는 없지만, 채권 발행 내역, 수익률, 거래 가격 등 다양한 정보를 조회할 수 있어 투자 전 정보를 얻는 데 매우 유용합니다.
투자 결정을 내리기 전에 반드시 참고하는 것이 좋습니다.

채권 투자 시 주의할 점

채권 투자는 저위험 상품으로 분류되지만, 몇 가지 유의해야 할 점이 있습니다.
투자 전에 반드시 숙지해야 할 내용은 다음과 같습니다.

• 중도 매도 시 원금 손실 가능성: 채권은 만기까지 보유하는 것이 원칙입니다.
  만기 이전에 시장 상황 변화로 채권 가격이 하락했을 때 매도하면 원금 손실이 발생할 수 있습니다.
• 세금: 채권에서 발생하는 이자에 대해서는 이자소득세 15.4%가 부과됩니다.
• 물가와 금리 변동: 금리가 상승하면 이미 발행된 채권의 가격은 일반적으로 하락합니다.
  따라서 투자 전, 현재 금리 추세를 꼼꼼히 확인하고 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.